Định nghĩa
Đây là phần thẩm định khách hàng, hỗ trợ phòng chống tội phạm tài chính. Có thể gồm danh tính, mục đích quan hệ và chủ sở hữu hưởng lợi doanh nghiệp. Yêu cầu tùy dịch vụ, rủi ro và khu vực.
Cách hoạt động
Cá nhân có thể gửi thông tin, giấy tờ qua kênh chính thức; doanh nghiệp cung cấp sở hữu và kiểm soát. Sau lần đầu vẫn có cập nhật nên không luôn chỉ tải một lần. KYC là phần của AML rộng hơn.
Điểm cần lưu ý
Xác minh không bảo đảm khả năng thanh toán hay an toàn tài sản. Bảo vệ giấy tờ và xác nhận kênh. Kiểm tra hợp pháp không cần cụm từ khôi phục hay khóa riêng. Không áp dụng yêu cầu hoặc hạn mức sàn khác cho ZOOMEX.