Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) выпустил новые правила, которые делают лицензированные криптофирмы ответственными за влиятельных лиц, которых они нанимают для рекламы, а также за мошенников.
Криптофирмам предоставлено время до 10 мая 2027 года для соблюдения новых правил.
Что требуют новые рекомендации NYDFS от криптофирм?#
Лицензированные организации виртуальной валюты, известные как VCE, теперь должны действовать в соответствии с новыми правилами, выпущенными Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).
Исполняющая обязанности суперинтенданта Кейтлин Асроу изложила правила. Во-первых, фирма должна быть в состоянии доказать любое утверждение, которое она делает в рекламе.
Во-вторых, каждая реклама должна четко указывать, какая лицензированная компания стоит за ней. Наконец, фирмы должны иметь реальные внутренние процессы для того, как создается, проверяется и утверждается маркетинг.
С момента вступления в силу правил 2015 года NYDFS требует от лицензированных компаний включать в свои объявления заявление «лицензировано NYDFS». Это заявление информирует клиентов о том, что фирму контролирует регулятор.
Новые рекомендации ясно дают понять, что государственная лицензия не означает, что государство одобряет токены, сделки или доходы, которые она предлагает. Фирмы также предупреждаются о том, чтобы не намекать на это в своих объявлениях.
Теперь фирмы также обязаны проверять биографии внешних партнеров, с которыми они работают, и следить за людьми, злоупотребляющими их брендом. Политики должны пересматриваться каждый год, и NYDFS заявляет, что будет проверять их во время проверок соблюдения.
Почему NYDFS сосредоточен на вводящих в заблуждение объявлениях и мошенниках?#
В июне Федеральная торговая комиссия США указала на то, что американцы потеряли 3,5 миллиарда долларов из-за мошенничества с подделками в 2025 году. Около 1 миллиарда долларов из этих потерь были вызваны мошенниками, выдающими себя за бизнес и банки. Только в социальных сетях было потеряно более 2,1 миллиарда долларов.
В августе 2024 года Центр жалоб по интернет-преступлениям ФБР предупредил о мошенниках, которые притворялись работниками криптобирж. Мошенники отправляли поддельные уведомления о безопасности, чтобы обмануть людей и заставить их раскрыть свои данные для входа, а затем опустошали их счета.
Вводящие в заблуждение криптообъявления были запрещены в Нью-Йорке с 2015 года в соответствии с 23 NYCRR § 200.18. Однако регуляторы утверждают, что фирмы часто нарушают такие правила. Новые рекомендации просто объясняют, как соблюдение этого правила должно выглядеть в повседневной жизни.
Примечательно, что Финансовая индустриальная регуляторная власть (FINRA) в отчете за январь 2024 года заявила, что около 70% из примерно 500 розничных крипто-коммуникаций, которые она рассмотрела, могли нарушить ее правила честности и сбалансированности. Она указала на ложные утверждения, что криптовалюта работает как наличные деньги, и неверные заявления о том, какие меры защиты инвесторов применимы.
Cryptopolitan ранее сообщал, что Европа проводит проверку крипто-промоутеров и финансовых влиятельных лиц.