O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) emitiu novas regras que tornam as empresas de criptomoedas licenciadas responsáveis pelos influenciadores que contratam para anúncios e também por seus impostores.
As empresas de criptomoedas têm até 10 de maio de 2027 para cumprir suas novas regras.
O que a nova orientação do NYDFS exige das empresas de criptomoedas?#
As entidades de moeda virtual licenciadas, conhecidas como VCEs, agora devem operar sob as novas regras emitidas pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS).
A Superintendente interina Kaitlin Asrow delineou as regras. Primeiro, uma empresa deve ser capaz de provar qualquer alegação que faça em um anúncio.
Em segundo lugar, todo anúncio deve deixar claro qual empresa licenciada está por trás dele. Por último, as empresas devem ter processos internos reais sobre como o marketing é construído, revisado e aprovado.
Desde que o regulamento de 2015 entrou em vigor, o NYDFS exige que os licenciados incluam uma declaração de “licenciado pelo NYDFS” em seus anúncios. Essa declaração informa aos clientes que um regulador supervisiona a empresa.
A nova orientação deixa claro que uma licença estadual não significa que o estado está endossando os tokens, negociações ou retornos que oferece. As empresas também são advertidas a não sugerir o contrário em seus anúncios.
As empresas agora também são obrigadas a verificar o histórico de parceiros externos com os quais trabalham e ficar atentas a pessoas que usam indevidamente sua marca. As políticas devem ser revisadas anualmente, e o NYDFS afirma que as examinará durante as verificações de conformidade.
Por que o NYDFS está focado em anúncios enganosos e impostores?#
Em junho, a Comissão Federal de Comércio dos EUA apontou que os americanos perderam $3,5 bilhões para fraudes de impostores em 2025. Cerca de $1 bilhão dessas perdas foram devido a golpistas se passando por empresas e bancos. Somente nas redes sociais, mais de $2,1 bilhões em perdas foram contabilizados.
Em agosto de 2024, o Centro de Reclamações de Crimes na Internet do FBI alertou sobre golpistas que fingiam trabalhar para bolsas de criptomoedas. Os golpistas enviavam alertas de segurança falsos para enganar as pessoas a entregarem seus dados de login, e então esvaziavam suas contas.
Anúncios enganosos de criptomoedas estão banidos em Nova York desde 2015 sob a 23 NYCRR § 200.18. No entanto, os reguladores afirmam que as empresas frequentemente quebram tais regras. A nova orientação simplesmente explica como seguir essa regra deve parecer no dia a dia.
Notavelmente, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) disse em um relatório de janeiro de 2024 que cerca de 70% das aproximadamente 500 comunicações de criptomoedas de varejo que revisou podem ter violado suas regras de equidade e equilíbrio. Ela apontou para alegações falsas de que criptomoedas funcionam como dinheiro e declarações erradas sobre quais proteções ao investidor se aplicam.
A Cryptopolitan relatou anteriormente que a Europa estava examinando promotores de criptomoedas e influenciadores financeiros.