定義
顧客管理の一部として金融犯罪対策を支えます。本人特定と確認、取引目的の把握、法人の実質的支配者の確認などを含みます。要件はサービス、リスク、法域で異なります。
仕組み
個人は公式窓口で本人情報や証明書を求められ、法人は所有と支配の情報を求められる場合があります。初回後も更新や追加確認があり、一度の提出とは限りません。KYC は広いAML手続きの一要素です。
注意点
確認完了は運営者の支払能力や資産安全を保証しません。書類と窓口の真正性を保護・確認する必要があります。正当な本人確認にシードフレーズや秘密鍵は不要です。他社要件や限度額を ZOOMEX に当てはめないでください。