Définition
Il relève de la vigilance clientèle et contribue à la lutte contre la criminalité financière. Il peut couvrir identité, objet de la relation et bénéficiaires effectifs. Les exigences dépendent du service, du risque et de la juridiction.
Fonctionnement
Un particulier peut fournir informations et pièces par un canal officiel ; une entreprise, propriété et contrôle. Des mises à jour peuvent suivre, pas seulement un dépôt unique. Le KYC est une composante de la lutte antiblanchiment.
Points à retenir
La vérification ne garantit ni solvabilité ni sécurité. Protégez les pièces et vérifiez le canal. Une demande légitime ne nécessite ni phrase de récupération ni clé privée. N’appliquez pas les exigences ou limites d’un autre service à ZOOMEX.