El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) ha emitido nuevas reglas que hacen responsables a las empresas de criptomonedas con licencia por los influencers que contratan para anuncios y también por sus impostores.
Las empresas de criptomonedas tienen hasta el 10 de mayo de 2027 para cumplir con sus nuevas reglas.
¿Qué requieren las nuevas directrices de NYDFS de las empresas de criptomonedas?#
Las entidades de moneda virtual con licencia, conocidas como VCEs, ahora deben operar bajo las nuevas reglas emitidas por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS).
La Superintendente interina Kaitlin Asrow expuso las reglas. Primero, una empresa debe poder probar cualquier afirmación que haga en un anuncio.
En segundo lugar, cada anuncio debe dejar claro qué empresa con licencia está detrás de él. Por último, las empresas deben tener procesos internos reales sobre cómo se construye, revisa y aprueba el marketing.
Desde que entró en vigor el libro de reglas de 2015, NYDFS ha requerido que los licenciatarios incluyan una declaración de “licenciado por NYDFS” en sus anuncios. Esa declaración informa a los clientes que un regulador supervisa la empresa.
Las nuevas directrices dejan claro que una licencia estatal no significa que el estado esté respaldando los tokens, intercambios o retornos que ofrece. Las empresas también son advertidas de no sugerir lo contrario en sus anuncios.
Las empresas ahora también están obligadas a verificar los antecedentes de los socios externos con los que trabajan y a estar atentas a las personas que abusan de su marca. Las políticas deben revisarse cada año, y NYDFS dice que las examinará durante las verificaciones de cumplimiento.
¿Por qué se centra NYDFS en anuncios engañosos e impostores?#
En junio, la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. señaló que los estadounidenses perdieron $3.5 mil millones debido a estafas de impostores en 2025. Aproximadamente $1 mil millones de esas pérdidas se debieron a estafadores que se hacían pasar por negocios y bancos. Solo en las redes sociales se contabilizaron más de $2.1 mil millones en pérdidas.
En agosto de 2024, el Centro de Quejas de Delitos por Internet del FBI advirtió sobre estafadores que pretendían trabajar para intercambios de criptomonedas. Los estafadores enviaron alertas de seguridad falsas para engañar a las personas y que entregaran sus datos de inicio de sesión, y luego vaciaron sus cuentas.
Los anuncios engañosos de criptomonedas han sido prohibidos en Nueva York desde 2015 bajo 23 NYCRR § 200.18. Sin embargo, los reguladores dicen que las empresas a menudo rompen tales reglas. Las nuevas directrices simplemente explican cómo debería ser el cumplimiento de esa regla día a día.
Notablemente, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) dijo en un informe de enero de 2024 que aproximadamente el 70% de las aproximadamente 500 comunicaciones minoristas de criptomonedas que revisó pueden haber violado sus reglas de equidad y equilibrio. Señaló afirmaciones falsas de que las criptomonedas funcionan como efectivo y declaraciones incorrectas sobre qué protecciones para inversores se aplican.
Cryptopolitan informó anteriormente que Europa estaba examinando a los promotores de criptomonedas y a los influencers financieros.